FD宣言
１．顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表（原則１） ＊当社は保険代理業（損害保険・生命保険）において、お客様の立場に立って考え行動することでお客様の期待を超える価値の提供に努めてまいります。 ＜取り組み＞ ①お客様の「声」がサービス向上に向けての私達の成長につながります。お客様アンケートのお願いチラシを活用し、１件でも多くの回答を頂けるようにお声がけをします。 ②アンケートのお客様の声を毎月の品質向上会議で分析し、お客様の総合満足度のアップにつながるようにします。
２．顧客の最善の利益の追求を致します。（原則２） ＊当社は、多様化するお客様のニーズを的確に捉え、お客様へリスクに対する最適な商品・サービスを提供し、お客様の満足度を向上させてまいります。お客様の声を真摯に受け止めて改善策を検討し、誠実・迅速・丁寧な対応することで業務品質の向上に努めます。 ＜取り組み＞ ①保険の更新手続きの際には、より多くのお客様の声を聞かせて頂く為に、SMSでアンケートが届く事をお伝えし、お客様アンケートの回答をご依頼します。また、「アンケートのお願いチラシ」をお渡しします。 ②月１回の品質向上会議では、苦情・お褒めの言葉などを共有し、原因分析・改善策を話し合いサービスの向上に努めます。 ③「お客様本位の業務運営方針」で策定した方針・取組内容の状況とKPIの進捗状況を把握し、改善策を話合い業務品質の向上に努めます。
３．利益相反の適切な管理・手数料の明確化を行います。（原則３・４） ＊お客様の利益の保護を図る為、お客様との利益相反の有る取引について、お客様の利益が不当に害される事のないよう適切に把握・管理する態勢を構築してまいります。また、保険会社から代理店として手数料を受領しますが、その金額に捉われる事なく、比較推奨販売を遵守してまいります。 ＜取り組み＞ ①お客様に不利益が生じないように、法令を遵守し、コンプライアンスに反する事の無いよう、毎月の研修実施計画に基づき℮ラーニングや資料等を使い研修を実施します。やむを得ない事情で受講出来ない場合は補講などで補います。 ②「教える事は学ぶ事」ですので、毎月の研修の講師は持ち回りで行います。 ③必要に応じて業務知識研修を随時行います。
４．お客様にとって重要な情報のわかりやすい提供を致します。（原則５） ＊募集上の留意点は、専門用語を多用せず、わかりやすい言葉でご説明する事を徹底いたします。保険金の支払に関しても、定期的に連絡を取り、お客様に寄り添った対応を致します。また、誤解を招く事の無い誠実でわかりやすい言葉で説明し、情報提供を行います。 ＜取り組み＞ ①保険提案時には、「重要事項説明書」や「意向把握シート」を使いお客様のご意向に沿った最適な保険をお勧めします。 ②ご高齢のお客様には、ご家族のご同席をお願いします。ご同席が出来ない場合は、複数回の説明・訪問を行い、お客様がご納得・ご理解頂くまでわかりやすい言葉でご説明致します。 ③事故対応時の連絡先のご案内の徹底。（ドライバーカード・担当者別もしも事故にあわれたらチラシ（代理店オリジナル）の配布）
５．お客様にふさわしい商品・サービスの提供を致します。（原則６） ＊当社は、お客様の万一の際にお役に立てるように、専門的な知識を得る為日々研鑽に努め最高のサービスをお届け出来るよう努めます。 ＜取り組み＞ ①お客様の知識や経験、保険の加入目的を考慮し、最適な商品・サービスを選択頂けるよう重要で有益な情報をお届けします。 ②お客様が事故に遭われた際には、保険会社と連携し、お客様に寄り添った対応を心掛けます。初動対応については、事故発生時に迅速に事故報告をして頂く為の連絡方法をご案内致します。（原則５と兼ねる）また、初動対応のアドバイスなど丁寧な対応とわかりやすい言葉での説明を行い、お客様の安心に繋げます。 ③お客様のニーズに合わせた多様な決済方法を適切にご案内します。 ④保険会社のデジタルツールを活用し、お客様に有益な情報の発信・お客様対応に取り組みます。
６. 従業員に対する適切な動機付けの枠組みの構築を行います（原則７） ＊当社は業務運営方針の徹底に向けて、従業員に対する教育や研修を継続的に実施し、プロダクトガバナンス（顧客の最善の利益に遭った商品の提供）の実現に向けて体制を整えて行きます。 ＜取り組み＞ ①従業員に対して教育・研修を毎月行う。 ②お客様に最適な商品・サービスを提供出来る人材の育成及び専門性の業務を行う際の支援策を適時見直し取り組む。 ③社員に対しても評価制度を定期的に行う。
KPI
業務運営方針の定着度合いを、以下で確認して行きます。
１．アンケートの回収率 2024年度実績 「0.60％」 ⇒ 2025年度目標 「15件」 全体会議：実施率 2024年度実績 「100％」 ⇒ 2025年度目標 「100％」 満期日7日前証券作成率 2024年度実績 「85.70％」 ⇒ 2025年度目標 「80％」 事故対応窓口割合 2024年度実績 「データ無し」 ⇒ 2025年度目標 「95％」 代理店システム計上割合 2024年度実績 「99.2％」 ⇒ 2025年度目標 「90％」
２．教育・育成（月１回以上研修開催・参加率１００％）で高品質の安心・サービスを提供致します。
３．毎月の営業会議にて、継続的な改善の為のP（計画）D（実施）C（評価）A（改善）サイクルを
構築して行きます。
